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Immer mehr Menschen sorgen sich um ihre finanzielle Absicherung im Alter – und das zu Recht. Die gesetzliche Rente wird für viele Rentner allein nicht ausreichen. Die Rentenlücke ist real – und sie trifft nicht nur Selbständige. Wer später gut leben möchte, muss frühzeitig zusätzlich vorsorgen. Das Beste daran: Der Staat belohnt diesen persönlichen Einsatz, indem er steuerliche Vorteile für bestimmte Vorsorgeformen bietet.

Wir von der Blumenau Finanzplanung zeigen Ihnen im Folgenden auf, wie Sie mit den richtigen Produkten schon heute Steuervorteile nutzen und welche Abgaben im Ruhestand auf Sie zukommen.

Der Traum vom Eigenheim lebt - aber er ist so teuer wie nie. In vielen Regionen Deutschlands, auch in der Region Aachen, beginnen die realistischen Baukosten bei rund 400.000 Euro. Wer weniger kalkuliert, wird schnell überrascht – oder muss den Plan vom Eigenheim ganz aufgeben.

Doch was treibt die Preise so stark nach oben? Und wie können Familien, Paare oder Einzelpersonen dennoch sinnvoll bauen und finanzieren? Wir geben im Folgenden einen Überblick – mit Tipps aus der Praxis der Blumenau Finanzplanung.

Ob Immobilienkauf, gemeinsames Konto oder gemeinsames Investieren in Wertpapiere: Viele Paare planen heute ihre Finanzen gemeinsam. Doch die Blumenau rät zur Vorsicht, denn bei bestimmten Konstellationen kann das Finanzamt von einer steuerpflichtigen Schenkung ausgehen. Was viele nicht wissen: Schenkungssteuer kann auch bei Ehe- oder Lebenspartnern anfallen, wenn das Vermögen ungleich verteilt ist. Im folgenden Beitrag führt die Blumenau Finanzplanung an, worauf Sie achten müssen – und wie Sie sich am besten steuerlich absichern.

Ein ETF-Sparplan gilt als einer der einfachsten und effizientesten Methoden, langfristig Vermögen aufzubauen. Doch viele Anleger stellen sich derzeit die Frage: Spielt der Zeitpunkt der Ausführung meines Sparplans eine Rolle für meine Rendite? Und wenn ja wann wäre denn dann der perfekte Kauftermin?

Im Jahr 2023 verzeichnete der deutsche Immobilienmarkt einen historischen Preisrückgang. Laut dem Kiel Institut für Weltwirtschaft (IfW Kiel) sanken damals die Verkaufspreise im Vergleich zum Vorjahr insbesondere bei Mehrfamilienhäusern mit einem Rückgang um mehr als 20 Prozent drastisch.

Der Kauf oder der Bau einer Immobilie ist für viele Menschen eine der größten finanziellen Entscheidungen im Leben. Umso wichtiger ist es, den passenden Immobilienkredit zu finden. Dabei spielt nicht nur der Zinssatz eine wichtige Rolle - auch die Rahmenbedingungen wie Flexibilität, Sondertilgungen und Laufzeit können erhebliche Auswirkungen auf die Gesamtkosten und die finanzielle Sicherheit haben.

Viele Finanzvertriebe empfehlen eine Kombination aus Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) und Altersvorsorge, häufig in Form einer Basisrente (Rürup-Rente). Doch ist eine solche Strategie wirklich vorteilhaft - oder überwiegen die Nachteile?

In diesem Artikel erfahren Sie, warum eine separate Lösung für die Berufsunfähigkeitsversicherung und die Altersvorsorge in den meisten Fällen die bessere Wahl ist – und welche Möglichkeiten es gibt, falls Sie bereits einen Kombi-Vertrag abgeschlossen haben.

Im Fokus der laufenden Koalitionsverhandlungen aus CDU und CSU und der SPD steht derzeit die Lockerung der Schuldenbremse für Verteidigungsausgaben sowie die Auflegung eines 500 Milliarden Euro schweres Sondervermögen. Notwendig hierfür ist die Lockerung der im Grundgesetz verankerten Schuldenbremse, die noch in der bestehenden Legislaturperiode umgesetzt werden soll.

Zum 1. Januar 2025 stieg der Rechnungszins für Lebensversicherungen und damit auch für die Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) von 0,25 Prozent auf 1,0 Prozent. Dies hat erhebliche Auswirkungen auf die Kalkulation und die Beiträge neuer BU-Verträge. Die Blumenau Finanzplanung erläutert im Folgenden was die Erhebung konkret für Versicherte und Neuabschlüsse bedeutet.