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In den letzten Jahren haben sich die Märkte zunehmend gewandelt und damit auch die Anlagestrategien vieler Investoren. Besonders in Zeiten niedriger Zinsen und einer hohen Inflation, haben sich immer mehr Anleger von den traditionellen Anleihen abgewandt und stattdessen Aktien als attraktive Anlagealternative ins Visier genommen. Doch auch wenn Aktien aufgrund ihrer potenziellen Renditen verlockend sind, bleibt der entscheidende Erfolgsfaktor für eine nachhaltige und risikominimierte Geldanlage aus Sicht der Blumenau Finanzplanung der richtige Mix. Im folgenden Beitrag schauen wir uns daher die Gründe für die zunehmende Verlagerung des Interesses der Anleger von Anleihen zu Aktien an und zeigen auf, warum eine ausgewogene Diversifikation entscheidend bleibt.

Ein erfolgreiches Börsenjahr 2024 liegt rückblickend hinter uns. Viele Anleger fragen sich jetzt, wie sich die Finanzmärkte im neuen Jahr entwickeln werden. Aus diesem Grund ist ein Ausblick auf das kommende Jahr lohnenswert, um mögliche Entwicklungen abzuschätzen und eventuell proaktiv zu agieren, statt später nur zu reagieren. Die Blumenau Finanzplanung empfiehlt Anlegerinnen und Anlegern zum Beginn des neuen Jahres ihre Depotausrichtung zu überdenken und gegebenenfalls Anpassungen vorzunehmen.

Rund 40 Prozent des liquiden Vermögens der Deutschen liegt auf verzinslichen und unverzinslichen Bankkonten. Viele Menschen bewahren nach wie vor ihr Geld auf verzinslichen Bankguthaben auf, in der Annahme, dass dies eine sichere Möglichkeit ist, Wohlstand aufzubauen.

In einer zunehmend unsicheren Wirtschaftslage wächst bei vielen Menschen das Bedürfnis, das eigene Vermögen zu schützen. Besonders Immobilien gelten als wertvolle und langfristige Investitionen. Insbesondere in der heutigen Zeit ist die Angst vor der Inflation nach wie vor sehr hoch, ebenso wie der Wunsch nach den eigenen vier Wänden. Doch wie können Sie Ihre Immobilie so absichern, dass im Ernstfall, wie beispielsweise in einem Pflegefall, diese als sogenanntes Schonvermögen gilt und somit vor staatlichen oder privaten Zugriffen geschützt bleibt?

Viele Menschen über 50 fragen sich, ob sie in ihrem Alter noch eine Baufinanzierung erhalten können. Oft herrscht die falsche Annahme, dass das Alter ein Hindernis für die Kreditvergabe darstellt. Doch die gute Nachricht ist: Es gibt kein festgelegtes Höchstalter für eine Immobilienfinanzierung. Banken achten vielmehr auf die finanzielle Gesamtsituation der Antragssteller – und diese fällt bei über 50-Jährigen oft positiv aus.

Leider handelt es sich nicht um Fake-News. Mag es noch so absurd klingen, aber Donald Trump wird Anfang nächsten Jahres zum wiederholten Mal amerikanischer Präsident.

Fakt ist: Wahlen in den USA haben weltweit erhebliche Auswirkungen auf die Finanzmärkte - und das gilt im besonderen Maße für eine polarisierende Figur wie Donald Trump. Seine wirtschaftspolitischen Ansichten und seine Prioritäten bezüglich Handel, Steuern und Regulierung haben das Potential, die Märkte nachhaltig zu beeinflussen.

Es kann davon ausgegangen werden, dass der Wahlsieg bestimmte Marktbereiche beflügeln wird, während andere verunsichert reagieren könnten. Doch was wird der Sieg für die Finanzmärkte bedeuten?

Bereits in der Vergangenheit hat es immer wieder Kritik an Riester-Verträgen gegeben, insbesondere an den hohen Kosten, die die Rendite dieser Altersvorsorgeprodukte erheblich schmälerten. In vielen Fällen wurden die Gebühren nicht klar dargelegt, was wiederum zu einer Verringerung der Rentenansprüche führen konnte.

Im vergangenen Jahr sind wieder 100 Milliarden Euro vererbt worden. Schätzungen zufolge haben aber 40 Prozent der Millionäre in Deutschland ihren Reichtum selbst erarbeitet.

Aus eigenem Antrieb reich zu werden ist oft das Ergebnis einer langfristigen Strategie, kluger Investitionen und einer starken finanziellen Disziplin. Viele Millionäre und erfolgreiche Unternehmer verfolgen bestimmte Denk- und Verhaltensmuster, die ihnen zum Erfolg verholfen haben. Die Blumenau Finanzplanung möchte im Folgenden einige der wichtigsten Lektionen anführen, die Sie von Millionären lernen können.

Immobilien richtig vererben

Häufig spielen Immobilien eine wesentliche Rolle bei der Erbschaftssteuer. Bedingt durch die Wertsteigerungen der letzten Jahre und eine neue Bewertungsmethode sind viele Eigenheimbesitzer auf dem Papier zu Millionären geworden. Schnell werden daher die Freibeträge überschritten.

Steuerexperten empfehlen Immobilienbesitzern daher selbstgenutzte Immobilien frühzeitig zu übertragen, da für sie besondere Regelungen gelten.